投資信託は証券会社や銀行の窓口で購入したり、最近ではネット証券でPCから購入することが可能です。
つまり、誰でも簡単にアクセスが可能ということになります。
しかし、ヘッジファンドのような私募ファンドは異なります。従来ヘッジファンドは紹介制で口伝いに投資家が広がっていきました。
実際、筆者が投資しているBMキャピタルも設立当初から評判が評判を呼んで投資家の数が増えていっています。
上記を聞くと、周りに関係者がいないと出資することができないような印象を持つと思います。しかし、BMキャピタルは能動的に興味を持った方に向けてHPからの申し込みという門戸を開いています。
BMキャピタルの出資までの流れについて備忘として残しておきます。
筆者が投資を開始したのは2015年だったので、以前のことになりますが最近BMキャピタルに投資をした友人の話を聞く限りは特に変わった点はありませんでした。
BMキャピタルへコンタクトを取る方法
BMキャピタルは私募ファンドなので、基本的には知人経由で出資をするのが基本です。
または公式ページに問い合わせフォームがありますので、こちらで資料請求の問い合わせを行い、興味がある場合はコンタクトを取り面談をすることになると思います。
個人情報は当然ですが、外部へ公開されることはありません。以下ホームページからの運用です。
Q:問い合わせや出資に関する情報は守られますか？
A:弊社は出資者様に係る情報の保護を最重要事項としております。出資者様のみならず、お問い合わせ頂いた方の個人情報やその他全ての情報は厳重に管理し、外部への公開は一切行いません。【個人情報の取り扱いについて】をご確認ください。
Q:募集はいつ行っていますか？
A:四半期毎に随時募集を行っております。詳しくは弊社役職員が対面にてご説明致します。
出資額に関しては1000万円からが基本となっていますので、それ以上の金額を記入する方が良いでしょう。
1000万円以下で出資希望の場合、理由も書いた方が親切かと思います。一応、ホームページでは1000万円未満でも投資が可能な旨が記載されています。
Q:最低投資金額はいくらからですか？
A:原則として1,000万円から受け付けております。1,000万円以下での投資希望の場合は弊社役職員とご相談ください。
原則1000万円ですが、最悪むずかしければ500万円とかでも投資することは可能そうですね。
面談は対面とズームのどちらかを選択！地方の方も対面営業は可能。
公式ページから問い合わせを行うと、担当者からメールで連絡が来ます。そのあと、電話での面談方法の相談となります。
現在はCovid-19パンデミック（新型コロナ感染拡大）の影響もありZOOMを利用した面談も行なっているようです。
つまり、海外赴任中の方も説明を聞くことができるということですね。
また、筆者は東京在住なので東京駅での面談となりましたが、地方の方も地方在住の営業員がおり対面での面談にも対応しているそうです。
以前は東京近郊のみでの面談のみ受け付けていたそうですが、規模が徐々に大きくなり地方やオンラインにも対応し始めたということですね。
面談内容とは？営業員の森山さんとは？
私は対面で面談をしました。筆者は東京在住なので面談場所は東京駅のカフェでした。人目の多い場所での面談ということもあり安心したのを覚えています。
筆者の担当は森山氏でした。後で調べて分かったことなのですが、森山氏はBMキャピタルの代表ということでした。
ただ、面談を聞いてわかるのですがファンドマネージャーと代表はあくまで別人です。森山氏は営業統括といったところですね。
→ 国内ヘッジファンド・BMキャピタルの社長の森山武利氏ってどんな人？ファンドマネージャーやオフィスなど会社概要を纏める。
森山氏は非常に気さくな方でした。というかとても上品でした。未知の世界で少々不安もあったのですが、杞憂に終わりました。
どのようにBMキャピタルを知ったのかや、資産運用についてどのような考えを持っているのかなど、ざっくばらんに最初は会話をしました。
私自身は大学時代の先輩が在籍するファンドだったため、まずは話を聞いてみようと思って問い合わせをしてみました。
その後、BMキャピタルのファンドの概要を詳しく教えていただきました。
ファンドマネジャーの経歴、ファンドの過去の実績、採用している投資手法、手数料、出資までの手順の話を順に教えてもらいました。
説明資料では詳しい運用実績が月次で記載されており、市場環境に関わらず安定したリターンを積み上げていることがわかり興奮したのを覚えています。
出資に関しては契約書締結、出資金振込の方法など事務的な説明があります。その後、説明の中での不明点を全て質問させていただきました。
まとめ
正直、私自身、先輩が務めるファンドといえど、初めての私募ファンドへの投資なので緊張しました。
しかし、担当者の方がゆっくりと話を聞いてくれ、その上でファンドの概要を教えてくれますし、質問に対しても真摯に答えてくださいますので安心した記憶があります。
（今思えばとても失礼な態度だったかもしれませんが）
実際にヒアリングする内容は以下だと考えています。
- ファンドの概要
- 過去の運用実績
- ファンドマネジャーの経歴
- ファンド運営メンバーの経歴
- 投資手法
- ファンドが解散するとしたらどのような場合か
- 契約までの手続き
- 追加出資と出資金の引き出し方法など
